Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как получить 4 млн. от государства на покупку квартиры». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
В этом случае максимальная сумма, с которой можно вернуть деньги — 120 тысяч . При этом лимит общий для расходов на учёбу и лечение. Допустим, в 2020 вы решили получить второе высшее и вылечили верхний ряд зубов. За семестр заплатили ВУЗу 50 тысяч, у стоматолога оставили 150. Можно ли претендовать на возврат с 200 тысяч? Нет, вам вернут 13% со 120 тысяч — 15 600 .
Таким же способом можно вернуть деньги за благотворительность, страхование жизни и операции с ценными бумагами. Рассказывать обо всём подробно не будем — отличается только набор документов. Если будут вопросы — пишите, мы ответим.
Ещё раз перечислим, что нужно сделать:
— получить справку 2-НДФЛ у работодателя или в личном кабинете налогоплательщика;
— заполнить декларацию 3-НДФЛ;
— заполнить заявление на возврат налогов;
— сделать копии документов, подтверждающих расходы (договоры, лицензии, чеки, квитанции, свидетельства на право собственности) или сразу подгрузить сканы в кабинет.
Копии документов нужно самостоятельно заверить в таком формате: «Копия верна. Подпись. Расшифровка. Дата.» Оригиналы лучше взять с собой — на случай, если возникнут вопросы. Не забывайте паспорт.
Кто может получить 260 тысяч рублей, а кто нет
Получить 260 00 рублей от государства за приобретение недвижимости может не каждый человек.
Необходимо соблюдать несколько требований:
- иметь гражданство РФ, постоянное место жительства, проживать в России не менее полугода;
- иметь официальный доход, с которого ежемесячно перечисляется налог в размере 13% от суммы всего заработка;
- потратить личные средства на приобретение недвижимости в своем регионе.
Однако существуют лица, которые при всем желании не смогут получить выплату.
К ним относятся:
- люди, которые по каким-либо причинам не платят налогов;
- граждане, которые не имеют официальной работы;
- люди престарелого возраста, получающие пенсионное обеспечение 3 годя подряд;
- ИП, ЧП, которые освобождены от уплаты налога на доходы физических лиц;
- другие люди, которые не попадают под категорию получателей выплаты в соответствии с действующим законодательством РФ.
Если супружеская пара при приобретении квартиры оформила право собственности на обоих супругов, то получить выплату может каждый из них, исчисляемую исходя из стоимости части собственности.
Важно! Если недвижимость признана совместной собственностью, то получить выплату сможет один из супругов, в частности тот, на кого оформлено право собственности.
Один раз – зато надолго. Как получить?
На самом деле, размер выплаты не всегда равен строго 260 000 рублей. Это – максимальный порог, который можно достичь. Он имеет такую величину потому, что выплата может составлять до 13% от стоимости жилья, которым обладает претендент на выплату. То есть обладание жильём является необходимым условием получения выплаты.
При этом учитывается стоимость жилья до 2-х миллионов рублей, а при большей стоимости размер выплаты не повышается. Претендентом на получение выплаты может быть только гражданин России, находящийся на её территории минимум 183 дня.
Среди категорий населения, которым может полагаться выплата, следующие:
- граждане РФ, имеющие статус официально трудоустроенных лиц;
- работающие пенсионеры, для которых также характерно наличие трудоустройства;
- родители несовершеннолетних детей.
Согласно современному налоговому законодательству, любой гражданин РФ, который приобрел недвижимость, может использовать данный фактор, как основание для получения вычета.
У вычета есть максимальное ограничение. Сумма выплаты не может быть больше 260 тысяч.
Одной их главных особенностей является возможность получения вычета не только после покупки квартиры или загородного дома, но:
- После приобретения земельного участка;
- Покупка недвижимости для несовершеннолетнего ребенка;
- При покупке уже готовой недвижимости или в процессе индивидуального строительного процесса;
- Приобретение полноценного объекта и доли в доме или квартире;
- Покупка земельного участка для последующего строительства;
- Проведение ремонтных работ, если застройщик не провел черновую отделку.
Налоговый «возврат»: как получить от государства до 260 тыс
Покупка недвижимости – это не только затраты, но и возможность получить от государства «бонус» — возврат, уплаченного покупателем налога на доходы физических лиц (НДФЛ – 13%). Это право регламентирует ст. 220 НК РФ: гражданин-налогоплательщик имеет право на имущественный налоговый вычет в размере фактически произведенных расходов на новое строительство либо приобретение на территории РФ одного или нескольких объектов имущества, не превышающем 2 000 000 рублей. В случае использования ипотеки для покупки, предоставляется дополнительный имущественный налоговый вычет в сумме фактически произведенных расходов на погашение процентов по целевым займам (кредитам), но не более 3 000 000 рублей, и он может быть предоставлен только в отношении одного объекта недвижимого имущества.
Рекомендуем прочесть: Как Написать Объяснительную Об Образовавшейся Задолженности Для Судебных Приставов
Размер вычета. Простыми словами, можно получить от государства 13% от 2 млн. – 260 000 рублей и дополнительно до 390 000 руб. (13% от 3 млн.) – возврат по ипотечным процентам. До 1 января 2014 года возможностью получить имущественный налоговый вычет можно было воспользоваться лишь 1 раз по 1 объекту недвижимости. Были внесены изменения в налоговое законодательство, и сейчас можно использовать вычет на несколько объектов недвижимости, например, если стоимость приобретаемого жилья менее 2 000 000 рублей, то можно позже «добрать» оставшиеся возможные средства возврата при следующих покупках недвижимости. Что может являться объектом имущественного налогового вычета? Новое строительство либо приобретение на территории РФ жилых домов, квартир, комнат или доли (долей) в них, приобретение земельных участков или доли (долей) в них, предоставленных для индивидуального жилищного строительства, и земельных участков или доли (долей) в них, на которых расположены приобретаемые жилые дома или доля (доли) в них. Когда предоставляется имущественный налоговый вычет? Есть 2 варианта, вычет предоставляется при подаче налогоплательщиком налоговой декларации в налоговые органы по окончании налогового периода (т.е. в следующем году после покупки), либо до окончания налогового периода при его обращении с письменным заявлением к работодателю при условии подтверждения права налогоплательщика на имущественные налоговые вычеты налоговым органом, т.е. сразу после покупки, можно обратиться в налоговую подтвердить свое право на возврат, договориться с работодателем и получать ежемесячно зарплату больше, без вычета подоходного налога. Есть еще один нюанс — деньги возвращаются не единовременно, а ежегодно в том количестве, в котором вы заплатили НДФЛ. Например, при ежемесячном доходе 50 000, за год можно будет вернуть лишь уплаченный за этот год налог 50 000* 12 мес.* 13% = 78 000 руб. Кто может получить имущественный налоговый вычет? Имущественный вычет имеет право получить лишь тот, кто платит налог на доходы физических лиц (НДФЛ), т.к. именно с сумм этого налога и делается вычет. Подоходный налог, например, не взимается с пенсий и пособий по безработице, еще одна группа — индивидуальные предприниматели (ИП) на «упрощенке» или патенте, которые платят налоги по особой схеме и от обычного подоходного налога освобождены, поэтому и права на налоговый вычет при покупке жилья такие ИП не имеют. Неработающие пенсионеры могут получить налоговый вычет за предшествующие налоговые периоды, но не более трех, непосредственно предшествующих году, в котором приобреталось недвижимое имущество. В случае приобретения недвижимости на детей в возрасте до 18 лет (подопечных в возрасте до 18 лет) налогоплательщики, являющиеся родителями (усыновителями, приемными родителями, опекунами, попечителями) также имеют право на получение налогового возврата с «детской» недвижимости, в этом случае действует стандартное ограничение по общей сумме получаемого ими вычета до 260 000 руб. При этом дети не теряют право на получение личного имущественного вычета в будущем по достижении 18 лет на другие объекты недвижимости. Если жилье оформляется в долевую собственность, вычет делится пропорционально долям (за исключением детей-собственников — их долю вычета родители могут оформить на себя). А если в общую совместную собственность (в случае супругов это всегда так, независимо от того, на кого оформляется купленное жилье) — то по договоренности: вычет может оформить один из супругов, а могут оба, поделив его сумму между собой по собственному усмотрению. Исключения. В случаях, если сделка купли-продажи недвижимости совершается между физическими лицами, являющимися взаимозависимыми в соответствии со статьей 105.1 Налогового Кодекса вычет не предоставляется. Таким образом, если сделка происходит между начальником и подчиненным (физические лица в случае, если одно физическое лицо подчиняется другому физическому лицу по должностному положению) или между близкими родственниками (физическое лицо, его супруг (супруга), родители (в том числе усыновители), дети (в том числе усыновленные), полнородные и неполнородные братья и сестры, опекун (попечитель) и подопечный), то получение возврата невозможно. Также из общей суммы расходов, на которые оформляется имущественный вычет, будет исключена сумма, покрываемая за счет средств работодателей или иных лиц, средств материнского (семейного) капитала, за счет выплат, предоставленных из средств бюджетов бюджетной системы РФ (жилищные сертификаты и субсидии).
Рекомендуем прочесть: Льготы ветеранам труда при оплате жкх при достижении 60лет будет скидкаю правильно ли это?
Как при покупке недвижимости получить деньги от государства
Что касается суммы, которую можно вернуть себе, она составляет 13% от цены приобретенного жилья, но рассчитывается не более, чем с 2 млн рублей. Максимально она и составляет 26 т.р. Если жилье имеет большую стоимость, то возврат подоходного налога будет производиться с суммы 2 млн. Если стоимость меньше, возврат рассчитывается именно с нее. При этом у человека сохраняется право в случае покупки следующей недвижимости вновь подать документы на получение компенсации за счет уплаченных налогов.
Право на получение этой суммы есть у граждан РФ, выплачивающих подоходный налог. Если недвижимость приобретается гражданином на свое имя или для ребенка, не достигшего совершеннолетия, государство частично возвращает сумму налога обратно.
Основания получения имущественного вычета
Согласно налоговому кодексу под имуществом, на покупку которого разрешается вычет, подразумевается:
- квартиры, дома, доли в жилых помещениях,
- земельные участки, предназначенные для ИЖС (индивидуального жилищного строительства),
- недвижимость находится на территории РФ.
При этом не имеет значение, каким способом вы приобрели вышеуказанное имущество.
В случае привлечения к сделке банка компенсация применяется к процентам, уплаченным кредиту. При рефинансировании займа или ипотеки право льготы также сохраняется.
Если Вы приобрели недвижимость, которая отвечает вышеуказанным правилам, необходимо знать, кто может получить:
- статус налогового резидента, согласно ст. 207 НК РФ он приобретается физическими лицами, если они находятся в РФ не менее 183 календарных дней в течение 12 следующих подряд месяцев;
- получение доходов, облагаемых НДФЛ. До 2021 года можно было возмещать 13% и с выигрышей в азартных играх и лотереях.
Возместить НДФЛ возможно и в случаях, если вы оформили сделку в предыдущие годы. Срок «давности» составляет 3 года.
Насколько быстро может быть получена компенсация НДФЛ
Когда дело касается недвижимости и возврата налога, процессы протекают достаточно медленно, поскольку связаны с различными проверками и регистрациями. Ускорить работу государственных органов сложно, поскольку законом установлены сроки выполнения ими своих обязанностей, и обычно эти сроки исчисляются неделями и месяцами.
В частности, с момента сдачи налоговой декларации начинается период ее камеральной проверки налоговым инспектором, который может продолжаться до трех месяцев. В период пиковой нагрузки инспекции (обычно это время с апреля по июнь) так и происходит.
Однако, если сдать декларацию в другое время – допустим, в феврале — срок камеральной проверки может оказаться на самом деле значительно короче.
Кто может получить 260 тысяч рублей, а кто нет
Получить 260 00 рублей от государства за приобретение недвижимости может не каждый человек.
Необходимо соблюдать несколько требований:
- иметь гражданство РФ, постоянное место жительства, проживать в России не менее полугода,
- иметь официальный доход, с которого ежемесячно перечисляется налог в размере 13% от суммы всего заработка,
- потратить личные средства на приобретение недвижимости в своем регионе.
Однако существуют лица, которые при всем желании не смогут получить выплату.
К ним относятся:
- люди, которые по каким-либо причинам не платят налогов,
- граждане, которые не имеют официальной работы,
- люди престарелого возраста, получающие пенсионное обеспечение 3 годя подряд,
- ИП, ЧП, которые освобождены от уплаты налога на доходы физических лиц,
- другие люди, которые не попадают под категорию получателей выплаты в соответствии с действующим законодательством РФ.
Если супружеская пара при приобретении квартиры оформила право собственности на обоих супругов, то получить выплату может каждый из них, исчисляемую исходя из стоимости части собственности.
Важно! Если недвижимость признана совместной собственностью, то получить выплату сможет один из супругов, в частности тот, на кого оформлено право собственности.
Курсы по финансовой грамотности
Различные «бизнес-коучи» и специалисты по инвестициям могут предлагать курсы, где якобы расскажут, как легко получить деньги от государства. Первый урок может быть бесплатным (и не содержать никакой полезной информации), а остальные будут уже платными. Такие «коучи» используют три подхода:
-
Вам за деньги расскажут про те льготы и выплаты, информация о которых общедоступна. Роскачество, например, регулярно подробно рассказывает о разных группах населения, которым положены те или иные льготы. Причем делает это бесплатно. «Коуч» за информацию в открытом доступе возьмет плату с наивных пользователей.
-
Вам расскажут о пособиях, на которые претендует лишь определенная прослойка населения. Это касается не только соцконтракта, но и других выплат. Например, пообещают рассказать, как «бесплатно» получить пособие 15 000 рублей, но по факту это пособие полагается только многодетным семьям.
-
Звонок или письмо поступает якобы от сотрудника организации или Госуслуг, который хочет вас проконсультировать по той или иной социальной выплате. Войдя в доверие, мошенники могут вытянуть информацию о вас. Сотрудники соцслужб не звонят с оказанием консультационных услуг. Но вы сами можете обратиться за помощью в Госуслуги или организацию, осуществляющую помощь населению.
Что закреплено в законодательстве
При покупке недвижимости любой гражданин Российской Федерации имеет право получить 260000 рублей в виде налогового вычета. Для этого необходимо написать заявление в территориальное отделение федеральной налоговой службы.
Согласно действующему законодательству Российской Федерации, при покупке недвижимости любой человек может подать заявление в налоговую службу для получения налогового вычета в размере до 260 тысяч рублей. Подобная информация скрыта, поэтому не удивительно, что множество граждан не знают о подобной возможности.
Самое главное – самостоятельно обратиться к сотруднику ФНС, собрать необходимый пакет документов и написать соответствующее заявление.
Принцип получения денег состоит в том, что человек возвращает часть уплаченных им налогов. Однако для возврата средств необходимо определиться со статьей расхода. К ней можно отнести приобретение недвижимости. Размер выплаты ограничен 260 тысячами рублей и рассчитывается, исходя из затрат на приобретение жилья.
Сколько денег можно получить
Вы можете вернуть 13% потраченной суммы, но не больше 13% от размера официальных доходов за год. Расскажем на примере:
Вы купили однокомнатную квартиру в Зеленограде за 2 миллиона . Государство должно вернуть 13% — 260 тысяч. При этом вы зарабатываете 80 тысяч в месяц — примерно 1 миллион в год. Значит в этом году вам вернут только 13% от миллиона — 130 тысяч . Оставшиеся 130 тысяч получите в следующем году.
Если квартира куплена в браке, и нет брачного договора, на налоговый вычет могут претендовать оба супруга. Если квартира стоила 2 миллиона , то сумма может быть поделена пополам или на разные доли (например, 70% на 30%) в пределах этой суммы.
Важно! Вычет нельзя получить, если продавец ваш близкий родственником или член семьи.
Документы подтверждающие право на вычет
Наряду с бумагами, которые требуется предоставить в налоговую в качестве подтверждения личности и получения дохода, нужно предоставить документы по недвижимости.
Речь идет о бумагах, которые подтверждают факт приобретения объекта, справки, доказывающие понесенные расходы и проценты, начисленные банком по ипотеке. Итак, перечень подобных документов выглядит так:
- Свидетельство государственного образца, которое наделяет человеком правом собственности на квартиру или на землю;
- Подписанное соглашение по приобретению объекта. Здесь обязательно должна быть указана стоимость квартиры или дома;
- Акт приема-передачи, если было приобретено жилье в новостройке;
- Договор участия, если принимается участие в долевом строительстве;
- Официальное соглашение по уступке права при покупке доли в недвижимости;
- Судебное постановление о наделении правом собственности;
- Платежки, подтверждающие понесенные траты – кассовые и товарные чеки, расписки и выписки из банка;
- Кредитный договор, если человек брал целевой заем и желает компенсировать расходы, связанные с его обслуживанием.
Исключениями из данного правила являются супруги, которые купили квартиру в браке, то есть приобрели совместное имущество. В подобном случае документы оформляется на любого из них.
Что закреплено в законодательстве
При покупке недвижимости любой гражданин Российской Федерации имеет право получить 260000 рублей в виде налогового вычета. Для этого необходимо написать заявление в территориальное отделение федеральной налоговой службы.
Согласно действующему законодательству Российской Федерации, при покупке недвижимости любой человек может подать заявление в налоговую службу для получения налогового вычета в размере до 260 тысяч рублей. Подобная информация скрыта, поэтому не удивительно, что множество граждан не знают о подобной возможности.
Самое главное – самостоятельно обратиться к сотруднику ФНС, собрать необходимый пакет документов и написать соответствующее заявление.
Принцип получения денег состоит в том, что человек возвращает часть уплаченных им налогов. Однако для возврата средств необходимо определиться со статьей расхода. К ней можно отнести приобретение недвижимости. Размер выплаты ограничен 260 тысячами рублей и рассчитывается, исходя из затрат на приобретение жилья.
Сколько денег можно получить
Вы можете вернуть 13% потраченной суммы, но не больше 13% от размера официальных доходов за год. Расскажем на примере:
Вы купили однокомнатную квартиру в Зеленограде за 2 миллиона . Государство должно вернуть 13% — 260 тысяч. При этом вы зарабатываете 80 тысяч в месяц — примерно 1 миллион в год. Значит в этом году вам вернут только 13% от миллиона — 130 тысяч . Оставшиеся 130 тысяч получите в следующем году.
Ещё пара примеров:
- поставили имплант из металлокерамики за 100 тысяч — вернёте 13
- заплатили за учёбу сына в ВУЗе 50 тысяч — получите 6 500
Как это работает? Все ваши доходы облагаются налогом — 13% зарплаты забирает государство. Если получаете на руки 87 тысяч, значит ваша официальная зарплата — 100 тысяч , а 13 тысяч ваш работодатель перечисляет в налоговый бюджет. Когда вы тратите деньги на жизненно важные штуки (жильё, лечение, учёба), государство по доброй воле возвращает те самые 13%. Это закон.
Главное, чтобы ваши доходы были официальными (белая зарплата, задекларированные доходы от фриланса или предпринимательства), а расходы были подкреплены документами.